Как открыть счет в Грузии гражданину России в 2024 году

Счет за рубежом

Зачем нужен счет и карта банков Грузии?

флаг.PNG

Масштабы международной миграции ежегодно растут. Мировые платежные системы созданы для удобства в расчетах и комфортного планирования рабочих и туристических поездок граждан, для лечения, воссоединения семьи и пр. Наличие банковских карт позволяет:

  • бронировать жилье,
  • взять в прокат автомобиль,
  • бронировать и покупать билеты на любые виды общественного транспорта,
  • делать покупки в онлайн сервисах,
  • удаленно учиться, работать и пр.

В связи с тем, что в России предложения кредитных организаций ограничены, открыть счета и оформить к ним карты гражданам России можно в грузинских банках.

Грузия имеет ряд преимуществ перед другими государствами-соседями России:

  • посещение страны любым видом транспорта;
  • наличие русскоязычного персонала, лояльность к нерезидентам;
  • минимальное количество документов;
  • эффективное налогообложение;
  • наличие выбора международных карт (Мастеркард, Виза, АмериканЭкспресс);
  • доступные тарифы и комиссии;
  • наличие мультивалютного счета в 4 валютах;
  • устойчивость банковской системы.

Как и где открыть банковский счет и получить карту в Грузии?

Для того, чтобы определиться с выбором, на сайтах каждого кредитного учреждения размещена информация об интересующем продукте финансовой организации и предусмотрена возможность консультаций. В связи с ужесточением санкций, россияне лишены возможности дистанционных сервисов — требуется исключительное личное присутствие.

Правила для россиян постоянно меняются. В настоящеее время для открытия счета в грузинском банке потребуется:

  • предъявить загранпаспорт;
  • заполнить Know Your Customer (анкету-заявление KYC );
  • подтвердить адрес проживания в Грузии;
  • оплатить услуги банка за рассмотрение заявки;
  • предоставить выписку по своему российскому счету/счетам;
  • ИНН, номер социального страхования, место регистрации.

Решение об открытии счета или отказе грузинский банк принимает на основании рассмотрения анкеты-заявления KYC.

Для удобства клиентов местными банками предоставлена возможность заполнения анкеты удаленно. Анкета включает:

  • ФИО, контактные телефоны и адрес электронной почты, указание места регистрации);
  • источники денежных средств (например, зарплата, доход от аренды жилья, пенсия, дивиденды (ценные бумаги), сбережения и пр.);
  • документ о месте проживания в Грузии;
  • выписка из российского банка, где россиянин обслуживался ранее или имеет банковский счет;
  • информация о занятости (место работы, адрес организации, занимаемая должность);
  • информация о доходах с приложением документов, подтверждающих оборот средств за месяц, движение денежных средств за период не менее шести месяцев;
  • политические взгляды;
  • цель открытия счета в Грузии;
  • информация о счетах в зарубежных банках.

Сотрудники банка рассматривают анкету в течение 3-5 дней. Информация, предоставленная заявителем в анкете (о наличии счетов в банках Европы, брокерских счетов, об использовании платежных сервисов), увеличивает шансы для положительного решения.

Услуга по заполнению анкеты на английском языке сотрудником банка — от 50 грузинских лари (1620 руб.)

Далее необходимо обзавестись местной сим-картой (например, Magti) и дождаться открытия счета. Затем можно заказать платежную карту. Для оплаты по NFC грузинские кредитные учреждения выпускают собственные приложения. Россияне обмениваются информацией о нюансах получения карт и оформления счетов здесь. Следует отметить, что с сентября 2022 число отказов россиянам увеличилось.

В Грузии на сегодняшний день пятнадцать кредитных учреждений. Из них наиболее востребованными россиянами являются «Кредо банк», «ТВС банк», «Банк Грузии», «Либерти банк».

CREDO

Кредо банк создан в 1997 году. Клиентов обслуживают в 80 отделениях страны. Ориентирован на работу с иностранцами, в том числе с россиянами. Например, в Батуми, граждане России с полным пакетов документов и грузинским номером телефона, могут открыть мультивалютный счет с получением неименной Mastercard в течение часа. Именной пластик сделают за несколько дней.

кредо.png

Клиентам на выбор предлагается широкий спектр трехлетних карт. Единовременная комиссия за услуги банка по оформлению карты составляет 40 лари (онлайн — бесплатно).

Конкурентные преимущества Кредо банка:

  • быстрое обслуживание и оформление карты Mastercard;
  • поддержка Apple Pay;
  • выгодные страховые продукты;
  • высокие проценты по вкладам;
  • широкая линейка видов кредитования;
  • возможность использования мобильного банка и интернета Mycredo;
  • общение с сотрудниками на русском и английском языках;
  • снятие денежных средств без комиссии;
  • осуществление переводов.

Услуги банка доступны для российских граждан в двух отделениях при предъявлении:

  • загранпаспорта,
  • документов о доходах,
  • выписки о движении средств за последние полгода-год.

Документы, подтверждающие место проживания в Грузии, запрашиваются банком не во всех случаях. Актуальность списка необходимо уточнять.

Ежемесячное обслуживание — 65 руб. (2 лари) в месяц. Банк предлагает дебетовые и кредитные карты ( Mastercard и Credo Universal Mastercard, а также не именная Untitled Debit Card Mastercard).

мастеркард в кредо.png

ТВС Bank

«Tbilisi Business Centre» основан в 1992 году с главным офисом в Тбилиси. Стратегией развития TBC Банка является увеличение офисов в азиатских странах, СНГ. Например, в Узбекистане первое отделение банка открыто в 2021 году. Онлайн-банкинг кредитной организации отмечен наградами и неоднократно признавался одним из лучших.

твс банк.png

Нерезидентам, в том числе россиянам, доступны:

  • международные транзакции и мультивалютные счета,
  • обмен валюты в онлайн-режиме.

Документы должны быть переведены на грузинский язык с нотариальным заверением.

Комиссия стандартная — 50 лари. Анкета для заполнения размещена на сайте. Для иностранцев возможен заказ специальной дебетовой карты Mastercard с поддержкой Apple Pay. Срок действия карты 4 года с ежегодным обслуживанием 100-110 лари.

Liberty

Банк основан в 1994 году и является третьим в Грузии по величине активов. Имеет 210 отделений в Грузии (с основным направлением «розничное кредитование», выплатой пенсий и социальных пособий) и представительства в Греции, Италии, Израиле и др.

либерти.png

Комиссия такая же, как в ТВС банке (50 лари), ежемесячное обслуживание — 3 лари. Банк выпускает карты международных платежных систем трех категорий. Подробная информация размещена на официальном сайте. Доступна электронная карта — eMoney.

Отличительные особенности банка:

  • нет комиссий за автоматические транзакции и платежи,
  • возможность применения SmartPay — системы бесконтактных платежей, Apple Pay,
  • отсутствие платы за СМС.

Для открытия счета надо подготовить следующие документы:

  • анкета-заявление,
  • заграничный паспорт гражданина,
  • сим-карта грузинского мобильного оператора,
  • документы, подтверждающие доходы (например, 2-НДФЛ, заверенные крединой организацией выписки-справки (на английском языке) о движении денежных средств за полгода-год, с печатями банка).

Обратите внимание, что в банке повышенные тарифы на обслуживание.

Bank of Georgia

Банк основан в 1903 году, включает корпоративные, инвестиционные, розничные и платежные продукты и зарегистрирован на Лондонской фондовой бирже. В нем обслуживается почти три миллиона клиентов в 267 отделениях.

банк Грузии.png

Доступны мультивалютные счета. Комиссия за рассмотрение стандартная — 50 лари. Банк предлагает клиентам качественный мобильный и интернет-банкинг, доступны Apple Pay и Apple Wallet.

Для визита в офис требуется взять с собой:

  • сим-карта грузинского мобильного оператора (позднее можно заменить на российский номер);
  • квитанцию/чек об оплате за рассмотрение анкеты KYC (50 лари).

Для анкеты может потребоваться трудовой договор (при наличии), справка о движении средств из российского банка.

После открытия счета россиянам доступен выбор карт Visa, Mastercard (на 2-4 года). За выпуск карты берется комиссия (от 10 лари). Для клиентов доступна виртуальная карта (бесплатно).

У банка есть отдельное подразделение для частных клиентов — SOLO с премиальным уровнем обслуживания, в том числе для состоятельных россиян, которым предлагается:

  • бесплатное оформление международных карт;
  • персональный менеджер;
  • выгодные условия для депозита;
  • оформление AmericanExpress на особых условиях.

Годовое обслуживание — от 200 лари.

Мультивалютный счет открывается в местной валюте, долларах, евро, британских фунтах. Также можно открыть счёт в рублях, который не будет привязан к карте, но на него можно переводить деньги из России через «Райффайзен». При этом, обратите внимание на высокий банковский курс.

В Private-банкинге для открытия счета необходимо выполнить одно из двух требований:

  • ежемесячные поступления — от 2 тыс.$,
  • депозит — от 10 тыс.$.

Как открыть брокерский счет?

грузинская фондовая биржа.png

Грузинская фондовая биржа — фондовая биржа в Тбилиси, Грузия. Была открыта в 1999 году. На бирже торгуются акции и государственные облигации. Торговые инструменты — валюты, акции и государственные облигации.

В марте 2023 на Грузинской фондовой бирже не было совершено ни одной сделки.

Все брокеры в Грузии должны иметь лицензию Национального Банка Грузии. Наиболее популярные брокерские компании Грузии: TBC Capital и Galt & Taggart.

брок компании на сайте биржи.png

Открыть брокерский счет в TBC Capital, в том числе онлайн, можно после открытия счета в TBC банке. При этом, в TBC банке открывают счет только в местной валюте, поэтому в качестве вывода средств за пределы Грузии необходим счет в другом банке.

открыть брок счет твс.png

Для открытия брокерского счета потребуется:

  • заполнить заявку с анкетой,
  • предоставить документацию об источнике средств,
  • сумма открытия от 1000$.

При положительном решении пароли и инструкции высылают онлайн для доступа на европейские и американскую биржи.

С 2023 года брокерские компании TBC Capital и Galt & Taggart не дают доступ к американским и европейским бумагам без ВНЖ в стране ЕС.

Брокерские конторы открывают брокерский счет для граждан России с условием работы по «классической схеме», то есть через заявки на покупку/продажу по почте или по телефону, с высокой комиссией и большими неудобствами.

Форекс брокеры республики — это брокерские компании, которые предлагают доступ к фондовым, фьючерсным, валютным, криптовалютным и товарным рынкам. С особенностями обслуживания можно ознакомиться на их официальных сайтах. Поддержка клиентам и сайты — на грузинском языке.

Как открыть компанию и счет для компании?

Сначала необходимо выбрать организационно-правовую форму компании. Самые востребованные варианты — ИП или ООО. По данным статистики россияне больше открывают ИП со специальными налоговыми режимами «Микробизнес» (полное освобождение от налога на прибыль) и «Малый бизнес» (налог на прибыль 1%).

За последнее время количество зарегистрированных юридических лиц в Грузии значительно увеличилось. Этому способствуют низкие налоги, понятное налогообложение и льготы, быстрая регистрация бизнеса, состоящая из нескольких этапов:

  1. Загранпаспорт (если удаленно — нотариальная копия загранпаспорта и доверенность на представителя).
  2. Подача заявления о регистрации в Дом Юстиции
  3. Оплата пошлины.
  4. Постановка на налоговый учет в Службе доходов с заявлением на статус.

Для открытия компании требуется следующий пакет документов:

  • паспортные данные учредителей;
  • учредительные документы (устав);
  • документы о наличии юридического адреса с присутствием арендодателя;
  • чек/квитанция об уплате государственной пошлины (100 лари).

Все документы оформляются на грузинском языке. Организация может осуществлять деятельность без печати.

После проверки, как правило на следующий день, клиент получает СМС с подтверждением регистрации и ссылкой, по которой можно скачать выписку из реестра юридических лиц страны.

налоговая сайт.png

Далее необходимо зарегистрировать компанию на сайте налоговой службы (на грузинском языке), получить электронную подпись для доступа в личный кабинет.

личный кабинет на сайте налоговой.png

Без корпоративного банковского счета могут работать немногие компании. Некоторые банки предлагают оформить корпоративный счет удаленно. Также есть возможность открыть мультивалютный банковский счет (Банк Грузии, TBC Банк).

как отк банк счет.png

По отзывам в интернете самые выгодные условия для открытия счета предоставляют в ТВС банке (около 1000 руб.) за 2-3 дня.

Посредники для удаленного выпуска карты в Грузии

★ Лучший выбор

BankaCard Express

Открывает счета и карты в банках в странах СНГ , а также в Швейцарии. Куча интересных предложений. Можно перечислить задачи и получить персональную рекомендацию по стране + банку + карте с обоснованием. Скидка 2000 рублей по промокоду.

★69
рейтинг
★ Скидка за несколько карт

МореКарт

Большой выбор карт и скидок, если заказываете несколько. Есть виртуальные карты. Карты можно пополнять из России. Обмен валют осуществляется по курсу Мосбиржи. Промокод на скидку в 1000 рублей.

★68
рейтинг
★ Отличная поддержка

People Pay

Большой выбор стран в которых можно открыть карту VISA и MasterCard. Возможно открытие по нотариально заверенной доверенности. Промокод на скидку в 2000 рублей.

★67
рейтинг

TravelBelka

Сервис открывает карты VISA и MasterCard в Паритет, БНБ, Цептер Банк, Kazpost, BCC, FF и Бакай банках. Все карты привязываются к номеру телефона, а сим-карта идет в комплекте.

★65
рейтинг

Runfinance

Помогает не только открыть карту, но и получить ВНЖ в Казахстане, Армении и Европе. Персональный менеджер. Открытие брокерского счета в каждом пакете услуг.

★57
рейтинг

ГК Юпитер

Можно заказать доставку на дом. Консультанты помогут на всех этапах открытия карты. Открываются 4 счета: в долларах, евро, рублях и национальной валюте страны открытия карты.

★58
рейтинг

Dream-pay

Можно заказать бесплатную доставку курьером. Быстрое оформление карты в течение 3 рабочих дней. В стоимость входит получение ИИН в Казахстане. Удобное расположение офиса в центре Москвы.

★57
рейтинг

ГЛОБКАРД

Все карты выпускаются сроком на 5 лет, и только именные. Срочная доставка до 7 дней по Москве и РФ бесплатно. Работает по постоплате, от карты можно отказаться, при этом компания уничтожит все документы и саму карту.

★55
рейтинг

5kart

Подключает мобильный банк на российский номер телефона. На выбор несколько карт со сроком действия от 3 до 6 лет. Действуют различные акции «приведи друга» и «оплати сразу», скидка при 100% предоплате.

★57
рейтинг

Pomogate

Небольшое количество отзывов, не внушает доверия. Поэтому пока помещаем в конце рейтинга.

★38
рейтинг

Видеообзор

 

Поделиться с друзьями
Аватар
Егоров Михаил Иванович

Продукт-менеджер в маркетинговом агентстве «IT Promo Sequences», пользователь Apple, Google и других зарубежных эко-систем. Пришлось решать головоломки по восстановлению доступов и оплатам :) Люблю путешествовать, жил как экспат в Турции и Таиланде. Активно веду Телеграм с лайфхаками по финансам, тревелу. Ссылка под этим текстом.

Оцените автора
( Пока оценок нет )
Как оплатить сервисы из России
Оставьте ваш вопрос или отзыв