Информация об отзыве лицензии у QIWI Банка (АО) опубликована на официальном сайте Банка России. Решение вступает в силу 21 февраля. Это первый отзыв лицензии, зафиксированный в банковской системе за последние полтора года.
Лишению лицензии предшествовали систематические нарушения законодательства и требований по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Только за последний год ЦБ пять раз применял к QIWI банку меры, в том числе два раза ограничительного характера на проведение определенных операций. К слову, QIWI банк и ранее подвергался ограничениям и штрафам со стороны ЦБ.
Несмотря на неоднократные предупреждения Центрального Банка, финансовое учреждение не реагировало на сигналы должным образом и продолжало свою противоправную деятельность. Центральный банк квалифицировал деятельность QIWI банка как «участие в операциях повышенного риска», а именно:
- Осуществление платежей между физическими лицами и теневым бизнесом;
- Перевод средств на криптобиржи, в нелегальные онлайн-казино и букмекерские конторы;
- Использование методов обхода контрольных механизмов, введенных Центральным Банком.
Кроме того, были зафиксированы случаи открытия банком QIWI-кошельков с нарушением прав использования персональной информации о физических лицах и проведения операций через такие кошельки с рисками для граждан.
Сейчас, приказом Банка России в финансовой организации назначена временная администрация в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов». Вкладчикам QIWI банка суммы вкладов будут компенсированы в 100% размере, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика, включая проценты.
