Моментальные карты UnionPay выпускаются в день заявки. Их можно открыть как онлайн с оформлением доставки, так и офлайн в отделениях банка. Данные карты позволяют их владельцу не использовать наличные деньги и чеки во время путешествий. Карты связаны с банковским счетом держателя и помогают владельцу контролировать средства своего счета для более удобных и безопасных поездок и платежей.
Обслуживание данной карты бесплатное. Быстро можно выпустить только неименную карту, так как для выпуска именной нужно идти в ближайшее отделение банка. Выпуск карты стоит 5 000 ₽. Есть система кешбэка — 1% по всем тратам. Комиссии за переводы в другие банки по номеру телефона через систему быстрых платежей нет.
✔Открытие: 5000 руб. ✔Обслуживание: 0 руб. ✔Кешбэк: 1% ✔Снятие наличных за границей: 450 руб. за операцию ✔Биржевой брокер: Да ✔Конвертация валют: По курсу UnionPay
Данная карта выпускается бесплатно с последующим бесплатным обслуживанием на 1 год. Со следующего года плата за обслуживание 3490 ₽ Беспроцентный период — 180 дней. Нет комиссии за снятие наличных до 50 000 ₽ в месяц. Лимит кредита — 1 млн. ₽. Есть доставка до одного дня.
✔Открытие: 0 руб. ✔Обслуживание: 1 год бесплатно, со 2 года — 3490 руб. ✔Кешбэк: Нет ✔Снятие наличных за границей: Бесплатно до 50 000 руб. мес. ✔Биржевой брокер: Нет ✔Конвертация валют: По курсу UnionPay
Карта выпускается моментально и бесплатно, но при первом пополнении с вашего счета спишется 5000 ₽ за открытие. Для бесплатного обслуживания необходим баланс на счетах 1-4 млн. руб (подробнее на сайте). Есть возможность выбрать валюту карты — это могут быть рубли или юани. Проценты на остаток не начисляются. На выбор предлагаются 4 программы лояльности и 2 программы привилегий. На данный момент доступны SWIFT-переводы.
✔Открытие: 5000 руб. ✔Обслуживание: 0₽ ✔Кешбэк: 1% ✔Снятие наличных за границей: Бесплатно, но не более 4 млн. руб. мес. при выполнении требований пакета услуг (суммарный баланс от 1 000 000 ₽ + от 50 000 ₽ покупки в месяц, или суммарный баланс от 2 000 000 ₽ + не менее одной покупки в месяц или суммарный баланс от 4 000 000 ₽) ✔Биржевой брокер: Да ✔Конвертация валют: По курсу UnionPay
✔Открытие: 0 руб. ✔Обслуживание: 0 руб. ✔Кешбэк: Баллами, в зависимости от выбранного тарифа начисления. ✔Снятие наличных за границей: 1-3% в сторонних банкоматах, в зависимости от валюты счета. ✔Биржевой брокер: Нет ✔Конвертация валют: По курсу UnionPay
Кредитная карта UnionPay от Россельхозбанка предлагает льготный период кредитования на все операции по оплате товаров и услуг до 115 дней, бесплатное открытие и обслуживание, а также возможность выбрать удобную опцию начисления кешбэка.
✔Открытие: 0 руб. ✔Обслуживание: 0 руб. ✔Кешбэк: До 15%. ✔Снятие наличных за границей: До 30 дней бесплатно в банкоматах Банка, 4,9% ( от суммы операции) + 490 руб. ✔Биржевой брокер: Нет ✔Конвертация валют: По курсу UnionPay
Данная карта открывается только в отделении банка. Стоимость выпуска — бесплатно по тарифу «Восточный+». Карту можно выпустить в двух валютах на выбор: в рублях и юанях. На рублевую будут начисляться 3% годовых. Стоимость обслуживания составляет 1 000 ₽ в год.
✔Открытие: 4 тыс ₽. ✔Обслуживание: 1 тыс. ₽/год ✔Кешбэк: 10% по одной из выбранных категорий. ✔Снятие наличных за границей: 3% от суммы (мин. 300 ₽). ✔Биржевой брокер: Нет ✔Конвертация валют: По курсу UnionPay
Для клиентов банка данная карта открывается бесплатно. При выполнении условия, а именно при пользовании определенной суммой в течении месяца, за обслуживание платить не придется. При невыполнении обслуживание карты обойдется вам в 30₽/год. Наличные с виртуальных карт не снимаются.
✔Открытие: Бесплатно. ✔Обслуживание: 30₽/год. ✔Кешбэк: Нет. ✔Снятие наличных за границей: Нет. ✔Биржевой брокер: Нет ✔Конвертация валют: По курсу UnionPay
Кредитная карта с лимитом на снятие до 200 000 ₽ в день, 400 000 ₽ в месяц. Комиссия за выдачу наличных 1% от суммы, но не менее 150 руб. Стоимость выпуска карты 5 000 руб. Обслуживание 399 руб, либо бесплатно при соблюдении условий.
✔Открытие: 5000 руб. ✔Обслуживание: 399р/месяц. ✔Кешбэк: До 10%. ✔Снятие наличных за границей: 1% от суммы, но минимум 150 руб. ✔Биржевой брокер: Нет ✔Конвертация валют: По курсу UnionPay
Виртуальная карта UnionPay от Россельхозбанка предоставляет удобный способ управления финансами для онлайн-покупок и других операций. Бесплатное открытие и гибкие условия обслуживания делают её отличным выбором для безопасных и выгодных транзакций.
✔Открытие: 0 руб. ✔Обслуживание: 0 руб. ✔Кешбэк: Согласно тарифному плану. ✔Снятие наличных за границей: 1-3% в зависимости от валюты счета. ✔Биржевой брокер: Нет ✔Конвертация валют: По курсу UnionPay
Кредитная карта с лимитом до 1 500 000 рублей. Открытие и обслуживание 0 рублей. Кешбэк от партнеров до 30%. Беспроцентный период до 115 дней. Выплата по кешбэку не может превышать 3 000 рублей в месяц. При снятии наличных берется комиссия 4%, плюс 350 рублей за одну операцию.
*Картой по прежнему можно пользоваться на территории России, но за границей она полностью перестаёт функционировать, т.к. банк попал под блокирующие санкции.
Дебетовую карту UnionPay можно открыть только в отделении банка. Выпуск карты, как и дальнейшее обслуживание в год будет стоить 3 000 ₽. Моментально выпускается только неименной вариант. До 25% сashback в магазинах-партнерах по программе лояльности RS Cashback, 5% cashback в 3-х востребованных категориях и 1% за остальные покупки.
*Картой по прежнему можно пользоваться на территории России, но за границей она полностью перестаёт функционировать, т.к. банк попал под блокирующие санкции.
Выпуск данной кредитной карты бесплатный. Обслуживание бесплатно при тратах от 50тр за расчетный период, при тратах меньше — 499 ₽ в месяц. Лимит кредита составляет 600 000 ₽. Проценты на остаток не начисляются. Банк отключен от системы SWIFT. Главные плюсы карты — кредитный BIN и хорошая проходимость оплат. Карта открывается удаленно, есть возможность доставки по всей России.
*Картой по прежнему можно пользоваться на территории России, но за границей она полностью перестаёт функционировать, т.к. банк попал под блокирующие санкции.
Выпуск данной карты обойдется вам в 5 000 ₽. При соблюдении условий, а именно, если ваши расходы по карте превышают 10 000 ₽ в месяц, обслуживание бесплатное. В обратном случае стоимость обслуживания составит 399₽. У карты есть программа лояльности — бонусы, акции и до 30% кэшбэка.
*Картой по прежнему можно пользоваться на территории России, но за границей она полностью перестаёт функционировать, т.к. банк попал под блокирующие санкции.
Данная карта открывается самостоятельно клиентом с помощью мобильного приложения. Открытие происходит моментально и бесплатно. Для открытия вы должны уже быть клиентом банка и иметь хотя бы один активный счет. Обратите внимание, что деньги с виртуальных карт снять нельзя. SWIFT-переводы у банка недоступны. Не начисляются проценты на остаток.
*Картой по прежнему можно пользоваться на территории России, но за границей она полностью перестаёт функционировать, т.к. банк попал под блокирующие санкции.
❌ Под санкциями
Сравнительная таблица
Банк
Карта
Открытие
Обслуживание
Кешбэк
Снятие наличных за границей
Биржевой брокер
Конвертация валют
Газпромбанк
Дебетовая UnionPay
5000₽
0₽
1%
450 руб. за операцию
Да
По курсу UnionPay
Кредитная UnionPay
0₽
1 год бесплатно, со 2 года — 3490₽
Нет
Бесплатно до 50 000₽/мес.
Нет
По курсу UnionPay
Премиальная UnionPay Diamond
5000₽
0₽
1%
Бесплатно, но не более 4млн.₽/мес. при выполнении требований пакета услуг
Да
По курсу UnionPay
Россельхозбанк
Дебетовая UnionPay
0₽
0₽
В зависимости от выбранной опции начисления кешбэка
В банкоматах сторонних банков 1-3% в зависимости от валюты счета.
Нет
По курсу UnionPay
Кредитная UnionPay
0₽
0₽
В зависимости от выбранной опции начисления кешбэка
До 30 дней бесплатно в банкоматах Банка, 4,9% ( от суммы операции) + 490 руб.
Нет
По курсу UnionPay
Виртуальная UnionPay
0₽
0₽
Согласно тарифному плану
В банкоматах сторонних банков 1-3% в зависимости от валюты счета.
Нет
По курсу UnionPay
АТБ
Дебетовая UnionPay
5000₽
399₽/мес.
До 10%
1% от суммы, но минимум 150₽
Нет
По курсу UnionPay
Примсоцбанк
UnionPay Gold
4000₽
1000₽/год
10% по одной из выбранных категорий
3% от суммы (мин. 300₽)
Нет
По курсу UnionPay
Кредит Урал Банк
Виртуальная UnionPay
0₽
30₽/год
Нет
Нет
Нет
По курсу UnionPay
Как пополнять карту UnionPay?
Самый удобный вариант — закинуть деньги через систему быстрых платежей. Правда, это вариант только банковских организаций — партнеров СБП. В противном случае придется воспользоваться сервисом MoneyExpress, сервисами перевода типа Юнистрим или вносить деньги на счет через банкомат. Многие способы типа прямой отправки средств по номеру счета или посредники QIWI и другие после ввода санкций стали сбоить или вообще не работают.
Есть вариант пополнения UnionPay карты российского «происхождения». Если у владельца счет открыт в банке-партнере системы быстрых платежей, можно моментально перевести деньги с другого счета.
Деньги мгновенно поступят на счет. Так что СБП — это отличный способ пополнить карту UnionPay Почта-банка и других партнеров системы быстрых платежей. Только учтите, что система быстрых платежей работает только с рублевыми переводами.
Кроме того, в России доступно пополнение карты Юнион Пей — межбанковскими переводами по реквизитам счета. Но не по номеру пластика.
Еще сложнее обстоит ситуация с тем, как пополнить Юнион Пей карту за рубежом. Можно перейти на пополнение через ЮнионПей MoneyExpress. Некоторые банки для удобства встроили этот типа перевода в свои приложения.
Учтите, что таким образом перевести можно только в Китай, а также в эмитированные страны СНГ. При этом конвертация идет в доллары.
Еще один вариант, как пополнить баланс с UnionPay картой, — воспользоваться системами международных денежных переводов. Самая популярная их них Юнистрим. Но опять территориально такие отправки денег ограничиваются Китаем.
Перед тем, как пополнить баланс счета UnionPay тем или иным способом, обязательно ознакомьтесь с условиями и ограничениями, чтобы не попасть впросак.
В каких странах работает?
На сегодняшний день, в 156 странах мира принимаются карты Union Pay. Общее количество торговых точек, принимающих карты Union Pay составляет 27 млн., из них порядка 10 млн. находятся на территории Китая, а общее количество банкоматов по всему миру составляет 1,9 млн. и из них 700 тыс. находятся в Китае. Наиболее развитые регионы по приему карт Union Pay являются Юго-Восточная Азия, Западная Европа и США. По странам СНГ, карты Union Pay принимаются в России, Белоруссии, Казахстане, Киргизии, Таджикистане, Азербайджане и в Грузии.
Самым лучшим выбором будет открыть несколько карт с платежной системой UnionPay. В связи с санкциями, все больше и больше банков попадают под ограничения. Мы рекомендуем вам завести счета и карты в нескольких крупных банках и хранить средства раздельно, чтобы не попасть в неприятную ситуацию.
Альтернатива картам «Юнионпей»
Вы можете открыть заграничный счет в банке и получить международную Visa или Mastercard, не выезжая из страны. Чаще всего счета открывают в банках стран СНГ: Казахстан, Беларусь, Киргизия и другие.
Выпуск карт из банков стран СНГ. Доставка в Москву занимает от 3 дней, в другие регионы страны - от 5. Является оператором персональных данных, поэтому гарантирует полную анонимность по 152 ФЗ. Есть бизнес-тариф с полной поддержкой, резервными картами, доставкой в другие страны, уникальными скидками и закрытым комьюнити.
Карты банков Казахстана, Беларуси, Киргизии, Таджикистана, Турции, которые легко пополнять из России. Карты можно использовать в России и за границей. Скидки при заказе нескольких карт. Скидка 1000 рублей по промокоду.
Выпуск карт банков Казахстана, Узбекистана, Киргизии, Беларуси, Швейцарии, Турции, Франции, Англии и Бельгии. На данном сервисе можно выбрать карту под ваши задачи. Снятие наличных, ApplePay/GooglePay, SWIFT, переводы с банками РФ и так далее. Скидка 2000р по купону.
Открытие счетов и карт в банках СНГ: Армении, Молдовы, Азербайджана, Киргизии, Беларуси. В зависимости от выбранного банка вам будут доступны SWIFT-переводы, снятие наличных за границей, сервисы ApplePay/GooglePay, онлайн-платежи. Доставят карту в любую точку мира. Скидка 2000р по купону.
✔ Армения ✔ Молдова ✔ Казахстан ✔ Азербайджан ✔ Киргизия ✔ Беларусь
Виртуальные международные карты
Платежные сервисы с виртуальными картами давно пользуются заслуженной любовью у арбитражников. Популярность этой формы электронных платежей особенно выросла в связи с ограничениями для граждан РФ, ухода сервисов и блокировки Меtа.
WantToPay позволяет оплачивать большинство зарубежных сервисов. Для оформления достаточно номера телефона. Все взаимодействие происходит через Telegram. На выбор предлагаются три тарифа: Prepaid, Virtual и Gift, возможен выпуск любого необходимого количества карт.
✔Открытие: От 790 RUB ✔Пополнение: Обычный перевод ✔Комиссия: Зависит от тарифа ✔Абонентская плата: 0-690 RUB ✔Документы: Без документов ✔Страна выпуска: США ✔Наличие 3Ds: для Prepaid и Virtual
Еще один сервис, в котором можно выпустить неограниченное количество виртуальных карт как для арбитража, так и для простых онлайн покупок и оплат. Виртуалки поддерживают технологию 3D Secure по умолчанию.
✔Открытие: Бесплатно ✔Пополнение: Криптовалютой. ✔Комиссия: 2.5-5% за пополнение. ✔Абонентская плата: 15$ в месяц. ✔Документы: Анонимно или по паспорту. ✔Страна выпуска: США, Европа. ✔Наличие 3Ds: по умолчанию.
Карта с 3DS за 8$ на 2 года (тариф Miami с универсальной картой). Пополнение только криптовалютой. Простой интерфейс. После регистрации по ссылке нужно будет дождаться подтверждения от поддержки сервиса.
✔Открытие: Универсальная карта — 8$ на 2 года, для рекламы — от 2 до 4€ ✔Пополнение: USDT от 50$, Wire от 100 EUR ✔Комиссия: У универсальной карты 5-7%: Пополнение 5%, если валюта оплаты отличается от валюты бина 1% + $0.5. Комиссия за транзакцию (если проходит за пределами США) 1% + $ 0.5 ✔Абонентская плата: Нет ✔Документы: Анонимно ✔Страна выпуска: Испания, Бразилия, Эстония ✔Наличие 3Ds: Все карты поддерживают технологию.
Популярные вопросы
Как работает UnionPay?
UnionPay работает как и любая другая банковская карта. Вы открываете счет в банке, к счету подключается карта ЮП. Карта может быть в рублях или другой валюте (Юань).
Вы можете пополнить счет и карту через СБП или обычным переводом с карты на карту.
UnionPay отличается от карт МИР и Visa/MasterCard от банков РФ только тем, что работает за границей на оплаты и снятие наличных.
Как открыть и получить UnionPay в России?
Выбираете банк из рейтинга, не под санкциями. Оставляете заявку на официальном сайте. Далее вам звонят и вы приезжаете в офис банка, открываете счет и получаете карту.
Как пользоваться такой картой?
Карта ЮнионПей работает и в России и во многих странах за границей. Лучше снимать наличные в АТМ банкомате, так как платежи в точках оплаты проходят не всегда. Магазины и АТМ, которые принимают карту зависят от страны.
Как снять деньги?
Просто вставьте карту в банкомат (АТМ), введите пин-код и снимите нужную сумму.
Помните, что UnionPay работает не во всех банкоматах. Зависит от банка, выпустившего карту и от страны.
Можно ли получить китайскую ЮнионПей?
Только если вы можете открыть счет в китайском банке. Намного проще выпустить российскую Юнионпей.
Как платить телефоном с привязанной картой ЮнионПей?
Можно платить с приложением QuickPass (Android), Huawei Pay (Android). Будут ли работать эти приложения с вашей картой, зависит от банка.
Телефон должен поддерживать приложения и иметь NFC-чип.
Платить через ApplePay и GooglePay нельзя.
Как оформить виртуальную карту?
Выберите в нашем рейтинге виртуальную карту и откройте счет, выпустите карту внутри мобильного приложения.
Виртуальные карты UP малофункциональны, с них нельзя снимать наличные за границей (ключевая функция таких карт).
Егоров Михаил Иванович
Продукт-менеджер в маркетинговом агентстве «IT Promo Sequences», пользователь Apple, Google и других зарубежных эко-систем. Пришлось решать головоломки по восстановлению доступов и оплатам 🙂 Люблю путешествовать, жил как экспат в Турции и Таиланде. Активно веду Телеграм с лайфхаками по финансам, тревелу. Ссылка под этим текстом.
