Как подключить СБП для Сбербанка России, переводы и оплата по QR-коду

СБП

СБП переводится как система быстрых платежей. Данный сервис позволяет переводить деньги между банками России без комиссии по номеру телефона пользователя. Сбербанк России тоже подключен к данной системе, вы можете получать деньги на свой счет или переводить со своего счета в другой банк. Преимущества СБП перед обычными переводами по номеру карты: моментальное зачисление, нет комиссии, больше суммы переводов.

Как подключить СБП для для Сбербанка России

Перед тем, как совершать платежи, нужно активировать Систему Быстрых Платежей.

В приложении IOS / Android

Как подключить СБП для Сбербанка России, переводы и оплата по QR-коду
  1. Для начала необходимо загрузить приложение на Ваше мобильное устройство. Сделать это можно в магазине приложений.
  2. После чего открыть его и выбрать «Профиль» (круглая иконка сверху, в левом углу).
  3. Далее в появившемся окне перейти в «Настройки» и находящийся там раздел «Система быстрых платежей».
  4. Банк предложит вам согласиться с условиями обработки персональных данных для подключения.
  5. Готово, услуга подключена.

В веб-версии

Подключиться к системе быстрых платежей в Сбербанке возможно только через официальное приложение банка. На веб-сайте такая функция недоступна.

Как выбрать «банк по умолчанию»

При подключении услуги СБП можно выбрать банк по умолчанию.

Как перевести деньги

После активации СБП вы можете переводить деньги другим пользователям в любые банки. Вот инструкция по совершению транзакций с различных устройств.

В приложении IOS / Android

Как подключить СБП для Сбербанка России, переводы и оплата по QR-коду
  1. Откройте приложение Сбербанка.
    1. Выберите раздел «Платежи».
    1. Перейдите в раздел «Другие сервисы», далее пункт «Перевод по СБП».
    1. Укажите в появившейся графе телефонный номер получателя перевода.
    1. Укажите банк получателя, счет, с которого спишутся средства, и сумму перевода.

В веб-версии

  1. Откройте браузер и перейдите на официальный сайт банка.
  2. В разделе Платежи в правом верхнем углу экрана или в блоке «Сервисы» нажимаем на логотип СБП.
  3. Укажите номер телефона получателя, выберите счет списания, банк получателя, введите сумму перевода.
  4. Проверьте введенные данные и подтвердите перевод.
  5. Через несколько секунд после подтверждения операции денежные средства станут доступны получателю.

Кроме переводов денег, активированный СБП позволяет оплачивать покупки в интернет-магазинах и физических магазинах, сканируя QR-код.

Как активировать и платить через QR-код для Сбербанка России

QR (принято читать как «Кью Ар») — штрихкод, в котором зашифрована информации. При сканировании приложением банка откроется страница оплаты с нужной суммой. Вам останется лишь подтвердить платеж нажатием кнопки.

Как активировать оплату по QR?

Как подключить СБП для Сбербанка России, переводы и оплата по QR-коду
  1. Войдите в приложение «СберБанк Онлайн».
  2. На главном экране нажмите на иконку сканера в верхнем левом углу экрана, либо на экране «Платежи» нажмите на иконку сканера в правом верхнем углу или в меню Оплатить выберете «Оплата по QR или штрихкоду».
  3. Отсканируйте QR-код, проверьте наименование получателя, выберете средство списания.
  4. Подтвердите оплату.

Как платить через СБП с QR-кодом в интернет-магазинах

В некоторых интернет-магазинах возможна оплата через Систему быстрых платежей. Например в Яндекс.Маркет, Озон, Вайлдберриз. Скорее всего, все больше магазинов будут интегрировать данный способ оплаты.

Как может выглядеть оплата:

  • Сканирование QR-кода, который покажет сайт/приложение интернет-магазине на странице оплаты. Сканировать нужно мобильным приложением Сбербанк России.
  • Подписка или «привязка счета СБП» — аналогично обычный привязке карты к личному кабинета сервиса или интернет-магазина.

Плюсы такого способа: некоторые магазины дают скидку 1-3% на заказ. Это стандартный размер комиссии интернет-эквайринг. Переводя деньги по СБП вы экономите магазину эту комиссию.

Минусы: непонятно, начисляется ли кэшбек внутри банк. Непонятно, как будет работать кредитная карта, можно ли вообще с нее платить по СБП. Техническая реализация: где-то оплата по QR-СБП доступна только в мобильном приложении, где-то нельзя оплачивать определенные категории товаров и т.д. Данные вопросы можно уточнить в службе поддержки банка.

Лимиты на переводы по СБП для Сбербанка России, комиссии

Между своими счетамидо 30 млн рублей в месяц бесплатно
До 100 000 рублей в месяцБез комиссии
Свыше 100 000 рублей в месяцКомиссия от 0 до 0,5% (максимум 1 500 рублей за операцию)

Что делать, если не работает СБП

  1. Проверьте, подключили ли вы Систему быстрых платежей к своему номеру в Сбербанк России.
  2. Активна ли СБП у принимающего деньги пользователя. Нужно включить СБП именно в том банке, куда вы совершаете перевод. Проверьте номер телефона.
  3. Могут возникать технические неполадки, как на стороне СБП (это сторонний сервис Центробанка), так и на стороне банков между которыми совершается транзакция. Напишите запрос в техподдержку и дождитесь разрешения проблемы. Или используйте классический перевод по номеру карты.

Альтернативные способы переводов денег

  • Можно совершать переводы денег по номеру банковской карты. В зависимости от вида вашей карты, тарифного плана в банке и получателя — будет начислена комиссия.
  • Переводы за границу можно совершать с помощью сервисов переводов (Золотая Корона, Юнистрим и т.д.) или через SWIFT. Вот наш рейтинг банков с работающим «СВИФТ» в РФ (на данный момент работает нестабильно, много банков отключено, а у других введены ограничения по сумме).
  • Возможны прямые переводы из банка в ближнее зарубежье: Беларусь, Казахстан, Кыргызстан и другие страны. Но условия и статус таких переводов часто меняются, лучше уточнить в поддержке банка. Это не СБП перевод, и даже если написано «без комиссии» — комиссия может быть «вшита» в обменный курс.

Популярные вопросы

В какие банки можно переводить деньги по СБП?
Что делать, если при переводе через СБП возникает ошибка «Пользователь с таким телефоном не найден».
Как правильно пишется: СБП или СПБ? И как это расшифровывается?
Есть список банков, подключенных к СБП?
Я могу переводить деньги с кредитки без процентов через СБП?
Работает ли СБП с заграничными банками?
Как оплатить кредит через СБП?

Каким способом оплаты вы пользуетесь чаще всего?

Плачу касанием смартфона (MIR Pay, Huawei Pay работают в РФ).
21.62%
Плачу, прикладывая банковскую карту.
32.43%
Плачу, сканируя QR-код продавца.
21.62%
У меня есть NFC-стикер банка, плачу таким стикером.
10.81%
Перевожу продавцу деньги через СБП.
13.51%
 

Поделиться с друзьями
Аватар
Егоров Михаил Иванович

Продукт-менеджер в маркетинговом агентстве «IT Promo Sequences», пользователь Apple, Google и других зарубежных эко-систем. Пришлось решать головоломки по восстановлению доступов и оплатам :) Люблю путешествовать, жил как экспат в Турции и Таиланде. Активно веду Телеграм с лайфхаками по финансам, тревелу. Ссылка под этим текстом.

Оцените автора
( Пока оценок нет )
Как оплатить сервисы из России