Как подключить СБП для Почта Банка, переводы и оплата по QR-коду

СБП

СБП переводится как система быстрых платежей. Данный сервис позволяет переводить деньги между банками России без комиссии по номеру телефона пользователя. Почта Банк тоже подключен к данной системе, вы можете получать деньги на свой счет или переводить со своего счета в другой банк. Преимущества СБП перед обычными переводами по номеру карты: моментальное зачисление, нет комиссии, больше суммы переводов.

Как подключить СБП для для Почта Банка

Перед тем, как совершать платежи, нужно активировать Систему Быстрых Платежей.

В приложении IOS / Android

  1. Скачайте приложение банка из App Store или Google Play.
  2. Введите свой логин и пароль.
  3. Перейдите в раздел «Ещё», расположенный в верхнем меню справа.
  4. Зайдите в подраздел «Настройки» (второй слева) — «Система быстрых платежей».
  5. В поле «Зачислять переводы через Систему быстрых платежей на» укажите нужный счет (на него будут приходить деньги в рамках СБП).

В веб-версии

Как подключить СБП для Почта Банка, переводы и оплата по QR-коду
Как подключить СБП для Почта Банка, переводы и оплата по QR-коду
Как подключить СБП для Почта Банка, переводы и оплата по QR-коду
Как подключить СБП для Почта Банка, переводы и оплата по QR-коду
  1. Пройдите авторизацию в личном кабинете на официальном сайте банка.
  2. Введите свой номер телефона (логин) и пароль (получить данные можно в ближайшем отделении банка или пройти регистрацию с нуля в режиме онлайн).
  3. Перейдите в раздел «Ещё», расположенный в верхнем меню справа.
  4. Зайдите в подраздел «Настройки» (второй слева) — «Система быстрых платежей».
  5. В поле «Зачислять переводы через Систему быстрых платежей на» укажите нужный счет (на него будут приходить деньги в рамках СБП).

Как выбрать «банк по умолчанию»

  1. Зайдите в мобильное приложение или перейдите на официальный сайт банка.
  2. Найдите раздел «Ещё», в верхнем меню.
  3. Нажмите на «Система быстрых платежей».
  4. Активируйте услугу «Банк по умолчанию».

Как перевести деньги

После активации СБП вы можете переводить деньги другим пользователям в любые банки. Вот инструкция по совершению транзакций с различных устройств.

В приложении IOS / Android

Как подключить СБП для Почта Банка, переводы и оплата по QR-коду
  1. Откройте приложение банка на своем смартфоне.
  2. В меню выберите «Перевести», далее «Клиенту в другой Банк» и «По номеру телефона физическому лицу» с логотипом СБП.
  3. Укажите номер телефона получателя, выберите банк получателя, счет списания, введите сумму перевода и сообщение получателю (опционально).
  4. После указания суммы перевода поле «Итого к списанию» будет заполнено автоматически с учетом комиссии за перевод.
  5. Проверьте введенные данные и подтвердите перевод.
  6. Через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут переведены и станут доступны получателю.

В веб-версии

Как подключить СБП для Почта Банка, переводы и оплата по QR-коду
  1. Зайдите на сайт Почта Банка.
  2. Перейдите в раздел «Платежи и переводы».
  3. Выберите опцию «Клиенту Почта Банка» или «Клиенту в другой банк» (в зависимости от обслуживающего банка получателя).
  4. При выборе опции «Клиенту в другой банк» потребуется перейти в раздел «По номеру телефона через Систему быстрых платежей».
  5. Введите номер телефона получателя, обслуживающий банк (при переводе средств в стороннее банковское учреждение), сообщение (опционально), сумму платежа и счет списания.
  6. Нажмите на кнопку «Перевести».

Кроме переводов денег, активированный СБП позволяет оплачивать покупки в интернет-магазинах и физических магазинах, сканируя QR-код.

Как активировать и платить через QR-код для Почта Банка

QR (принято читать как «Кью Ар») — штрихкод, в котором зашифрована информации. При сканировании приложением банка откроется страница оплаты с нужной суммой. Вам останется лишь подтвердить платеж нажатием кнопки.

Как активировать оплату по QR?

  1. Откройте приложение Банка.
  2. Выберите в меню «Переводы» -> «Оплата по QR-коду».
  3. На вашем устройстве откроется камера. Наведите камеру на QR-код.
  4. Далее откроется форма перевода. При необходимости введите сумму и нажмите оплатить.

Как платить через СБП с QR-кодом в интернет-магазинах

В некоторых интернет-магазинах возможна оплата через Систему быстрых платежей. Например в Яндекс.Маркет, Озон, Вайлдберриз. Скорее всего, все больше магазинов будут интегрировать данный способ оплаты.

Как может выглядеть оплата:

  • Сканирование QR-кода, который покажет сайт/приложение интернет-магазине на странице оплаты. Сканировать нужно мобильным приложением Почта Банк.
  • Подписка или «привязка счета СБП» — аналогично обычный привязке карты к личному кабинета сервиса или интернет-магазина.

Плюсы такого способа: некоторые магазины дают скидку 1-3% на заказ. Это стандартный размер комиссии интернет-эквайринг. Переводя деньги по СБП вы экономите магазину эту комиссию.

Минусы: непонятно, начисляется ли кэшбек внутри банк. Непонятно, как будет работать кредитная карта, можно ли вообще с нее платить по СБП. Техническая реализация: где-то оплата по QR-СБП доступна только в мобильном приложении, где-то нельзя оплачивать определенные категории товаров и т.д. Данные вопросы можно уточнить в службе поддержки банка.

Лимиты на переводы по СБП для Почта Банка, комиссии

Между своими счетамидо 30 млн рублей в месяц бесплатно
До 100 000 рублей в месяцБез комиссии
Свыше 100 000 рублей в месяцКомиссия от 0 до 0,5% (максимум 1 500 рублей за операцию)

Что делать, если не работает СБП

  1. Проверьте, подключили ли вы Систему быстрых платежей к своему номеру в Почта Банк.
  2. Активна ли СБП у принимающего деньги пользователя. Нужно включить СБП именно в том банке, куда вы совершаете перевод. Проверьте номер телефона.
  3. Могут возникать технические неполадки, как на стороне СБП (это сторонний сервис Центробанка), так и на стороне банков между которыми совершается транзакция. Напишите запрос в техподдержку и дождитесь разрешения проблемы. Или используйте классический перевод по номеру карты.

Альтернативные способы переводов денег

  • Можно совершать переводы денег по номеру банковской карты. В зависимости от вида вашей карты, тарифного плана в банке и получателя — будет начислена комиссия.
  • Переводы за границу можно совершать с помощью сервисов переводов (Золотая Корона, Юнистрим и т.д.) или через SWIFT. Вот наш рейтинг банков с работающим «СВИФТ» в РФ (на данный момент работает нестабильно, много банков отключено, а у других введены ограничения по сумме).
  • Возможны прямые переводы из банка в ближнее зарубежье: Беларусь, Казахстан, Кыргызстан и другие страны. Но условия и статус таких переводов часто меняются, лучше уточнить в поддержке банка. Это не СБП перевод, и даже если написано «без комиссии» — комиссия может быть «вшита» в обменный курс.

Популярные вопросы

В какие банки можно переводить деньги по СБП?
Что делать, если при переводе через СБП возникает ошибка «Пользователь с таким телефоном не найден».
Как правильно пишется: СБП или СПБ? И как это расшифровывается?
Есть список банков, подключенных к СБП?
Я могу переводить деньги с кредитки без процентов через СБП?
Работает ли СБП с заграничными банками?
Как оплатить кредит через СБП?

Каким способом оплаты вы пользуетесь чаще всего?

Плачу касанием смартфона (MIR Pay, Huawei Pay работают в РФ).
20.45%
Плачу, прикладывая банковскую карту.
31.82%
Плачу, сканируя QR-код продавца.
20.45%
У меня есть NFC-стикер банка, плачу таким стикером.
9.09%
Перевожу продавцу деньги через СБП.
18.18%
 

Поделиться с друзьями
Егоров Михаил Иванович

Продукт-менеджер в маркетинговом агентстве «IT Promo Sequences», пользователь Apple, Google и других зарубежных эко-систем. Пришлось решать головоломки по восстановлению доступов и оплатам :) Люблю путешествовать, жил как экспат в Турции и Таиланде. Активно веду Телеграм с лайфхаками по финансам, тревелу. Ссылка под этим текстом.

Оцените автора
( Пока оценок нет )
Как оплатить сервисы из России