Как подключить СБП для ГЕНБАНКа, переводы и оплата по QR-коду

СБП

СБП переводится как система быстрых платежей. Данный сервис позволяет переводить деньги между банками России без комиссии по номеру телефона пользователя. ГЕНБАНК тоже подключен к данной системе, вы можете получать деньги на свой счет или переводить со своего счета в другой банк. Преимущества СБП перед обычными переводами по номеру карты: моментальное зачисление, нет комиссии, больше суммы переводов.

Как подключить СБП для для ГЕНБАНКа

Перед тем, как совершать платежи, нужно активировать Систему Быстрых Платежей.

В приложении IOS / Android

Как подключить СБП для ГЕНБАНКа, переводы и оплата по QR-коду
  1. Скачайте и установите приложение «Мои Деньги» из App Store (для iOS) или Google Play (для Android) на вашем мобильном устройстве.
  2. Запустите приложение и введите свои учетные данные (логин и пароль) для входа в личный кабинет.
  3. После успешного входа найдите раздел «Настройки» в меню приложения.
  4. В разделе «Настройки» найдите опцию «Система быстрых платежей».
  5. Нажмите на эту опцию и следуйте инструкциям для подключения СБП.
  6. После успешного подключения вы сможете использовать СБП и оплату по QR-коду в приложении ГЕНБАНК.

В веб-версии

  1. Откройте веб-браузер и перейдите на официальный сайт ГЕНБАНК.
  2. Войдите в свой личный кабинет, используя свои учетные данные (логин и пароль).
  3. В меню или разделе «Настройки» найдите опцию «Система быстрых платежей».
  4. Щелкните по этой опции и выполните инструкции для подключения СБП.
  5. После успешного подключения вы сможете использовать СБП и оплату по QR-коду в веб-версии ГЕНБАНК.

Как выбрать «банк по умолчанию»

  1. Войдите в ваш личный кабинет в приложении ГЕНБАНК или на веб-платформе.
  2. Найдите раздел «Настройки» в меню.
  3. В разделе «Настройки» найдите опцию «Банк по умолчанию».
  4. Нажмите на эту опцию.
  5. Подтвердите выбор, следуя инструкциям на экране.
  6. Теперь ГЕНБАНК будет автоматически выбран при выполнении операций, связанных с системой быстрых платежей, если это возможно.

Как перевести деньги

После активации СБП вы можете переводить деньги другим пользователям в любые банки. Вот инструкция по совершению транзакций с различных устройств.

В приложении IOS / Android

  1. Откройте приложение «Мои Деньги» на вашем мобильном устройстве.
  2. Войдите в приложение, используя свои учетные данные (логин и пароль).
  3. В меню выберите «Платежи».
  4. Далее «По номеру телефона (СБП)».
  5. Укажите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов.
  6. Выберите банк получателя, счет списания, введите сумму перевода и нажмите «Выполнить».
  7. Проверьте введенные данные, нажмите «Подтвердить» и подтвердите перевод смс-кодом (при необходимости).
  8. Через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут переведены и станут доступны получателю.

В веб-версии

Как подключить СБП для ГЕНБАНКа, переводы и оплата по QR-коду
  1. Откройте веб-браузер и перейдите на официальный сайт ГЕНБАНК.
  2. Войдите в свой личный кабинет, используя свои учетные данные (логин и пароль).
  3. Найдите раздел «Платежи» на странице личного кабинета.
  4. В разделе «Платежи» выберите опцию «По номеру телефона (СБП)».
  5. Введите сумму перевода и информацию о получателе платежа, такую как номер телефона и наименование банка.
  6. Подтвердите детали платежа и выполните операцию, следуя инструкциям на экране.
  7. После успешного завершения перевода вы получите подтверждение о выполненной операции.

Кроме переводов денег, активированный СБП позволяет оплачивать покупки в интернет-магазинах и физических магазинах, сканируя QR-код.

Как активировать и платить через QR-код для ГЕНБАНКа

QR (принято читать как «Кью Ар») — штрихкод, в котором зашифрована информации. При сканировании приложением банка откроется страница оплаты с нужной суммой. Вам останется лишь подтвердить платеж нажатием кнопки.

Как активировать оплату по QR?

  1. Откройте приложение Банка «МОИ ДЕНЬГИ».
  2. В разделе «Платежи» выберите «Оплата по QR-коду»«.
  3. Наведите камеру Вашего телефона на предложенный Qr-код.
  4. В открывшейся форме укажите счет списания, с которого будет выполняться списание денежных средств.
  5. Проверьте (при необходимости введите) сумму перевода.
  6. Нажмите «Оплатить» и подтвердите (при необходимости) перевод кодом из СМС или PUSH.

Как платить через СБП с QR-кодом в интернет-магазинах

В некоторых интернет-магазинах возможна оплата через Систему быстрых платежей. Например в Яндекс.Маркет, Озон, Вайлдберриз. Скорее всего, все больше магазинов будут интегрировать данный способ оплаты.

Как может выглядеть оплата:

  • Сканирование QR-кода, который покажет сайт/приложение интернет-магазине на странице оплаты. Сканировать нужно мобильным приложением ГЕНБАНК.
  • Подписка или «привязка счета СБП» — аналогично обычный привязке карты к личному кабинета сервиса или интернет-магазина.

Плюсы такого способа: некоторые магазины дают скидку 1-3% на заказ. Это стандартный размер комиссии интернет-эквайринг. Переводя деньги по СБП вы экономите магазину эту комиссию.

Минусы: непонятно, начисляется ли кэшбек внутри банк. Непонятно, как будет работать кредитная карта, можно ли вообще с нее платить по СБП. Техническая реализация: где-то оплата по QR-СБП доступна только в мобильном приложении, где-то нельзя оплачивать определенные категории товаров и т.д. Данные вопросы можно уточнить в службе поддержки банка.

Лимиты на переводы по СБП для ГЕНБАНКа, комиссии

До 100 000 рублей в месяцБез комиссии
Свыше 100 000 рублей в месяцКомиссия от 0 до 0,5% (максимум 1400 рублей за операцию).
Максимальная сумма одного перевода300 000 рублей.
Лимит на переводы в суткиНе менее 150 000 рублей

Что делать, если не работает СБП

  1. Проверьте, подключили ли вы Систему быстрых платежей к своему номеру в ГЕНБАНК.
  2. Активна ли СБП у принимающего деньги пользователя. Нужно включить СБП именно в том банке, куда вы совершаете перевод. Проверьте номер телефона.
  3. Могут возникать технические неполадки, как на стороне СБП (это сторонний сервис Центробанка), так и на стороне банков между которыми совершается транзакция. Напишите запрос в техподдержку и дождитесь разрешения проблемы. Или используйте классический перевод по номеру карты.

Альтернативные способы переводов денег

  • Можно совершать переводы денег по номеру банковской карты. В зависимости от вида вашей карты, тарифного плана в банке и получателя — будет начислена комиссия.
  • Переводы за границу можно совершать с помощью сервисов переводов (Золотая Корона, Юнистрим и т.д.) или через SWIFT. Вот наш рейтинг банков с работающим «СВИФТ» в РФ (на данный момент работает нестабильно, много банков отключено, а у других введены ограничения по сумме).
  • Возможны прямые переводы из банка в ближнее зарубежье: Беларусь, Казахстан, Кыргызстан и другие страны. Но условия и статус таких переводов часто меняются, лучше уточнить в поддержке банка. Это не СБП перевод, и даже если написано «без комиссии» — комиссия может быть «вшита» в обменный курс.

Популярные вопросы

В какие банки можно переводить деньги по СБП?
Что делать, если при переводе через СБП возникает ошибка «Пользователь с таким телефоном не найден».
Как правильно пишется: СБП или СПБ? И как это расшифровывается?
Есть список банков, подключенных к СБП?
Я могу переводить деньги с кредитки без процентов через СБП?
Работает ли СБП с заграничными банками?
Как оплатить кредит через СБП?

Каким способом оплаты вы пользуетесь чаще всего?

Плачу касанием смартфона (MIR Pay, Huawei Pay работают в РФ).
22.22%
Плачу, прикладывая банковскую карту.
33.33%
Плачу, сканируя QR-код продавца.
22.22%
У меня есть NFC-стикер банка, плачу таким стикером.
11.11%
Перевожу продавцу деньги через СБП.
11.11%
 

Поделиться с друзьями
Аватар
Егоров Михаил Иванович

Продукт-менеджер в маркетинговом агентстве «IT Promo Sequences», пользователь Apple, Google и других зарубежных эко-систем. Пришлось решать головоломки по восстановлению доступов и оплатам :) Люблю путешествовать, жил как экспат в Турции и Таиланде. Активно веду Телеграм с лайфхаками по финансам, тревелу. Ссылка под этим текстом.

Оцените автора
( Пока оценок нет )
Как оплатить сервисы из России