Как открыть карту Тинькофф UnionPay в 2024, обзор карты

Тинькофф ЮнионПей Карты UnionPay

UnionPay от Тинькофф больше не работает за границей

С 21-го июля 2023 года карта UnionPay от Тинькофф Банка больше не работает за границей — был введен очередной пакет санкций и UnionPay запретила транзакции вне России. При этом карта продолжает работать внутри страны.

Если вы планировали использовать карту за границей, рекомендуем обратить внимание на альтернативные предложения банков РФ. По ссылке полный список стран, где сейчас работают карты UP.

Кому доступна карта UnionPay от Тинькофф?

Карту могут выпустить действующие клиенты банка: на сайте через запрос в онлайн-чат или в мобильном приложении через чат или по кнопке «открыть новый продукт банка». Если у вас нет счета в Тинькофф, сначала откройте любую карту, например Тинькофф Black МИР. Ниже — подробная инструкция по открытию, обзор условий по «ЮнионПей» и ответы на важные вопросы.

Как открыть карту UnionPay от Тинькофф

Если вы не являетесь клиентом банка

Если у вас нет счета в Тинькофф банке — открыть карту UnionPay вы не сможете. Хорошая новость в том, что открыть счет можно за 1-2 дня. Курьер привезет вам карту в удобное место. А к уже полученной карте можно будет открыть дополнительную с UnionPay.

Я пользуюсь двумя картами: дебетовой Tinkoff Black МИР и кредитной Tinkoff AllAirlines. Это 2 самых популярных продукта банка. Рекомендую открыть обычную дебетовую карту, она выдается всем.

  • Ссылка на оформление дебетовой МИР: tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/
    Такую карту может открыть любой желающий. Она отлично работает в России и некоторых странах СНГ, ко всем кэшбэкам банка Тинькофф можно подключить и программу «Привет, Мир» (инструкция по ссылке), скидки будут суммироваться.
  • Ссылка на оформление кредитной AllAirlines: tinkoff.ru/cards/credit-cards/all-airlines/
    Здесь выше кэшбэк на обычные покупки, скидки на сервисы Тинькофф Путешествия, страховка для выезжающих за границу (ВЗР полис). Но карта кредитная, ее могут не одобрить.
Если вы выпустите кредитную карту в Тинькофф — выпущенную UnionPay можно будет привязать к кредитному счету. То есть у вас будет кредитка ЮнионПей.
Если вы открываете только дебетовую карту — то и при открытии UnionPay будет доступен только дебетовый счет.
В каких странах кроме России работают карты МИР?
Карты МИР работают в Армении, Беларуси, Казахстане, Южной Осетии, Абхазии, Вьетнаме (1-2 банка).

У вас уже есть счет и карта в ТКС банке, как добавить UnionPay

На сайте

  1. Нужно написать в чат сообщение: «открыть UnionPay».
    Как открыть карту Тинькофф UnionPay в 2024, обзор карты
  2. Появится соответствующая кнопка, после чего бот спросит к какому счету открыть дополнительную карту.
    Как открыть карту Тинькофф UnionPay в 2024, обзор карты
  3. Следующий вопрос: какую карту хотите выпустить — виртуальную или пластиковую. Выбираем пластиковую. И еще раз — «Выпускаем?». Нажимаем Да.
  4. Готово. Через пару минут карта появится в приложении и личном кабинете.
Автоматически вам подключат SMS-уведомления. Их стоимость 59 руб/месяц за все карты в аккаунте. Чтобы отключить их — напишите в чат поддержки Тинькофф-банка.

В мобильном приложении

Можно все сделать через чат, как в инструкции выше. Или через кнопку открытия нового продукта (скорее всего в веб-версии скоро тоже добавят возможность открытия UP-карты по кнопке).

  1. Нажимаем большую кнопку внизу главного экрана: «Открыть новый аккаунт или продукт».
  2. Открыть дополнительную карту. Выбираем, к какому счету мы добавим карту.
  3. Далее опрос — для кого карта? Для меня.
  4. Тип карты — виртуальная или физическая.
  5. Нужно будет кликнуть на значок UnionPay и на выбор будет представлен лишь 1 дизайн карты, выбираем его.
  6. Далее можно установить лимит на траты. И здесь же находится очень важная галочка — уведомления об операциях. По умолчанию она включена. Если вы оставите ее во включенном положении, с вас каждый месяц будет списывать по 59 рублей за уведомления (плата единая на все карты в аккаунте).
  7. В последнем шаге вам нужно подтвердить заказ карты через SMS-код, который придет на телефон.

Как открыть премиальную металлическую Tinkoff UnionPay?

Чтобы выпустить металлическую карту вам нужно быть клиентом Тинькофф с подключенным пакетом Premium или Private. «Прайвит» — это приватный банкинг, для которого нужно держать на счетах около 30 млн рублей. А вот «Премиум» — это вполне доступный премиальный пакет услуг, его можно подключить за 3000р/месяц или бесплатно, при выполнении условий.

  1. Сначала открываем счет в Тинькофф, ссылка в начале статьи.
  2. Подключаем пакет Premium.
  3. Заказывает карту UnionPay согласно инструкциям выше, просто выбираем металлическую карту.
Карта ЮнионПей, даже выпущенная к тарифу Premium, будет иметь стандартный статус. Тинькофф банк не делит карты на статусы, тут подробнее про сравнение статусов. Но зато в пакете премиум дают карту с максимальным статусом МИР Supreme.

Какую карту открыть — виртуальную или физическую?

Зачем нужна карта UnionPay — чтобы платить и снимать деньги за границей, в тех странах, где их принимают. Для этого нужна физическая карта. Виртуальная UnionPay почти бесполезна, разве что для оплаты каких-то онлайн-сервисов.

Когда-то я открывал запасную виртуальную карту ЮП для оплаты сервиса с отелями Trip.com, но сейчас он принимает обычные российские банковские карты. Других онлайн-сервисов, которые принимают российские ЮП карты я не знаю (можете написать в комментариях).

Обзор карты UnionPay от Тинькофф Банк в цифрах

  • Стоимость выпуска карты: 1000 рублей за обычную, и 2000 рублей за Premium металлическую. Виртуальные выпускаются бесплатно.
  • Валюта карты: мультивалютная, подключаются разные валюты.
  • Стоимость обслуживания: 99 руб/месяц или бесплатно (от 50 тыс. руб на всех счетах или при наличии кредита или с подпиской Tinkoff PRO), стоимость за обслуживание 1 счета и всех привязанных карт.
  • Стоимость SMS-уведомлений: 59 руб/месяц (за все карты на аккаунте).
  • Срок действия карты: 9 лет.
  • Карта именная? — Да.
  • Кэшбэк в России: 1% на все покупки, до 30% по спец-предложениям.
  • Проценты на остаток: только с подпиской Tinkoff PRO — 5% годовых (на сумму до 300тыс. руб, при покупках от 3000р/месяц)
  • Лимиты: 700 тысяч рублей / сутки (снятие наличных и квази кэш) + лимит от системы UnionPay.
Лимиты платежной системы UnionPay
Лимит от платежной системы UnionPay. Он действует по каждой карте отдельно. — 50 000 юаней или эквивалент в сутки. Примерно 569 000 рублей. — 500 000 юаней или эквивалент в год. Примерно 5 690 000 рублей. Также это примерно: 7 200 долларов или 6 700 евро в сутки. 72 000 долларов или 67 000 евро в год.

Важные вопросы

Собрал в поддержке банка ответы на все важные вопросы.

Как открыть кредитную карту Тинькофф UnionPay?
Тинькофф доставляет карты за границу?
Если у меня 2 и более карт Тинькофф, сколько стоит обслуживание? Нужно за каждую карту платить?
Что дает подписка Тинькофф PRO для карты UnionPay?
Сколько занимает выпуск карты UnionPay? Ее доставляет курьер?
Какие статусы карт ЮП? Classic, Gold, Diamond?
Как отключить SMS-уведомления? Сколько они стоят?
Какой BIN у карт «ЮнионПей»?
Какая валюта у карты? Это мультивалютная карта?
Можно ли переключать карту с дебетового счета на кредитный и обратно?
Как происходит конвертация валюты?

Итого: плюсы и минусы

Плюсы:

  • Цена открытия карты 1000-2000р.
  • Единственная мультивалютная UnionPay-карта среди всех банков.
  • Кредитную карту легко открыть к уже существующему кредитному счету. То есть не нужно подаваться и получать подтверждение/отказ на новую кредитную карту.
  • Есть бесплатное снятия наличных в сторонних банкоматах.
  • Единые расходы на обслуживание/SMS-уведомления на весь аккаунт Тинькофф-банка.
  • Легко получить бесплатное ежемесячное обслуживание карты.

Минусы:

  • Не работают за границей.
  • Проценты на остаток только с ПРО-подпиской.

Альтернативы от других банков

Можно дополнительно оформить карту UnionPay в Газпромбанк, Почта России, Русский Стандарт, Россельхозбанк. Во многих банках идут акции на бесплатное обслуживание, возврат стоимости оформления кэшбэком и так далее.

★ РЕЙТИНГ: 88

ГазпромБанк UnionPay за 0р

Дебетовая карта для физических лиц. Можно использовать более чем в 150 странах.
Стоимость выпуска карты 5000р — деньги вернутся кэшбэком при оплате покупок. Далее обслуживание становится бесплатным навсегда.
Краткое резюме +
до 10%
кешбэк
★ РЕЙТИНГ: 95
UnionPay

ЮнионПей кредитная от «ГазпромБанка»

Выпуск карты — 0 ₽. Беспроцентный период — 180 дней на любые покупки по карте, кроме переводов и снятия наличных. Отсутствует комиссия за снятие наличных до 50 000 ₽ в месяц. Кредитный лимит — 1 млн. ₽.
Краткое резюме +
Нет
кешбэк
★ РЕЙТИНГ: 93

Газпром UnionPay Diamond

Условия: баланс на счетах 1-4 млн. руб (подробнее на сайте). Дебетовая карта для физических лиц с премиум-тарифом: повышенный кэшбэк, бесплатное снятие наличных в любых АТМ, премиум пакет со страховкой в 1млн$, бесплатными бизнес-трансферами и бизнес-залами аэропортов. Стоимость выпуска карты возвращается кэшбэком, далее — бесплатное обслуживание.
Краткое резюме +
до 50%
кешбэк
★ РЕЙТИНГ: 74

Дебетовая UnionPay от «АТБ» 

Карта с лимитом на выдачу наличных до 400 000 руб. в день, но не более 1 000 000 руб. в месяц. Комиссия за выдачу 1% от суммы, но минимум 150 руб. Выпуск карты стоит 5 000 руб. Обслуживание обойдется в 399 руб, либо бесплатно при выполнении условий.

Краткое резюме +
до 7%
кешбэк
Рейтинг карт UnionPay

Видеобзор

 

Поделиться с друзьями
Егоров Михаил Иванович

Продукт-менеджер в маркетинговом агентстве «IT Promo Sequences», пользователь Apple, Google и других зарубежных эко-систем. Пришлось решать головоломки по восстановлению доступов и оплатам :) Люблю путешествовать, жил как экспат в Турции и Таиланде. Активно веду Телеграм с лайфхаками по финансам, тревелу. Ссылка под этим текстом.

Оцените автора
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Как оплатить сервисы из России
Оставьте ваш вопрос или отзыв